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平安银行佛山分行:切实维护消费者权益,保障客户资金安全

一日,客户黄女士到平安银行佛山文华支行申请开立USBKEY用于黄金买卖,由于客户年纪较大,经办柜员察觉异常,遂请求内控合规主任和厅堂主管协助核实。经了解,客户热衷于炒股,通过朋友微信推送的炒股广告加入了一个名为“股市风云交流”的QQ群,该群里有许多免费课程与股票分析,观察一段时间后,客户觉得QQ群里分享的炒股信息很精准,故于近期申请加入了该群发起的“炒股组织”,拟投资10万元试试。

支行内控合规主任了解情况后马上向分行汇报相关情况,通过核实客户与该炒股组织的聊天记录等方式,判定客户遭遇了诈骗,并果断中止业务,引导客户修改账户及网银密码,同时,向佛山反诈骗中心移交相关诈骗线索,具体异常情况如下:

1、客户加入“炒股组织”后,该组织会有一个自称为开户专员的人通过QQ与客户联系,主要负责指导客户办理炒股APP的下载与注册的指导,客户曾要求开户专员提供联系电话及微信以便后续沟通,但被该开户专员拒绝,对方称所有沟通只能通过QQ完成。

2、该组织要求客户下载的炒股APP名为“GenturyGroupBullion_Live”.,该APP为全英文列示,客户年纪较大,不懂英文,根本无法自主完成相关注册操作,需开户专员通过电脑远程协助办理,在办理注册过程中,开户专员要求客户提供相关账户信息、密码信息、身份信息等资料。

3、客户向开户专员了解该“炒股组织”相关情况时,开户专员承诺客户投资后会有10%-25%的利息获利。

4、客户反馈“股市风云交流”QQ群里大多是一些富有的老年人,大家经常通过群里的直播间收听相关黄金买卖及炒股的分析课程,课程中分析师会反复强调投资后能获取高额利息回报。

网点人员核实相关情况后拒绝了客户的USBKEY的开立申请。一周后,客户黄女士再次前来支行,并反馈该群里面其他的老人家上周刚投钱进去,这周就说全部亏完了,群主还把群解散!很明显就是诈骗的行为。客户满怀激动地感谢支行的所有人员,要不是我们的及时提醒她估计要损失10-20万,感谢之余还特意写了一封感谢信给运营经理,表达对我行工作的高度认同和感谢。

平安银行佛山分行一直秉承“以客户为中心”的服务理念,切实保护消费者合法权益,在日常工作中保持高度的风控敏感度,为客户的资金安全保驾护航,不断提升我行服务水平。

(作者:宋苑丹)